Nirav Modi, le célèbre diamantaire, se serait enfui en laissant derrière
lui une ardoise de près de 1,8 milliard de dollars à la Punjab National Bank
(PNB), la deuxième banque publique indienne.
Il a utilisé pas moins de 200 sociétés écrans pour recevoir les fonds de
la fraude et les blanchir sous forme de terrains, or et autres pierres
précieuses.
Un diamantaire très connu !
« L’affaire de la Punjab National Bank, cible d’une fraude de 1,8 milliard
de dollars, braque le projecteur sur la corruption au sein du système
bancaire public et du secteur diamantaire en Inde.
Il faisait régulièrement la une des magazines de mode, et ses diamants
paraient les plus grandes actrices. Mais s’il est aujourd’hui au centre des
médias, les raisons sont nettement moins glamour. Nirav Modi, célèbre patron
de Gitanjali Gems, enseigne réputée de bijoux en Inde, est accusé d’être
l’auteur d’une des plus grandes fraudes bancaires qu’ait jamais connues le
pays.
Le célèbre diamantaire se serait enfui en laissant derrière lui une
ardoise de près de 1,8 milliard de dollars à la Punjab National Bank (PNB),
la deuxième banque publique du pays. Une escroquerie à laquelle State Bank of
India (SBI) et l’Union Bank of India seraient également exposées à hauteur de
plus de 200 millions de dollars chacune. «Nous n’avons pas d’exposition
directe à Nirav Modi, mais à la banque PNB», a détaillé le président de la
SBI.
Révélée par le manager de la PNB en charge de la filiale de Bombay,
l’affaire repose sur le fait que des responsables aient fourni des lettres de
crédit aux sociétés de Nirav Modi, et ce, sans suivre les procédures
habituelles. Ces lettres qui font office de garantie auprès des banques
internationales – dans ce cas, les filiales d’Union Bank of India, Allahabad
Bank et Axis Bank à Hong Kong – ont permis au groupe d’obtenir des prêts en
vue de financer l’importation de diamants. »
Des arrestations en série, une corruption bancaire endémique en
Inde.
« Accusés d’avoir été à la manœuvre, trois responsables de la PNB ont été
arrêtés samedi et transférés à la police jusqu’au 3 mars. Ces derniers
auraient omis d’entrer les lettres de crédit dans le système de la banque en
vue d’éviter les détections.
Selon la Banque centrale indienne, un banquier au moins en moyenne serait
arrêté toutes les 4 heures pour implication dans une fraude. Entre 2015 et
mars 2017, 5 200 fonctionnaires du secteur bancaire ont ainsi été pris la
main dans le sac. «Ces employés ont été condamnés, sanctionnés et licenciés
de leur service», indique la Banque centrale. »
Des fraudes toujours aussi évidentes, et toujours aussi importantes !
Alors aujourd’hui, cela tombe sur l’Inde, et je suppose que l’on nous
expliquera que l’Inde c’est l’Inde, ce qui par certains côtés est vrai mais aussi
totalement faux. La corruption et les rapines sous nos latitudes sont aussi
nombreuses, et parfois plus coûteuses.
Ce sont leurs formes qui changent. Pas le fond.
Prenez l’affaire Drahi, non pas que je sois en train de sous-entendre
qu’il s’agisse d’une fraude, mais l’empire Drahi, à savoir le groupe Altice,
repose sur 50 milliards d’euros de dettes bancaires. Si Altice s’effondre, il
y a quelques banquiers français qui couineront fort.
L’affaire Madoff, ce fut des dizaines de milliards de dollars envolés, et
une belle chaîne de collusion.
L’affaire de l’ex-Crédit Lyonnais, ce n’était pas mieux.
En Italie, actuellement, quelques belles banques vacillent. Et ce n’est
pas mieux qu’en Inde.
Sans oublier notre Société Générale et son affaire Kerviel ou certaines
banques françaises embourbées en Grèce…
Si à chaque fois et dans chaque exemple, les raisons sont différentes, les
pertes, elles, peuvent être très conséquentes.
Le drame dans tout cela, c’est que les banques censées rassurer les
épargnants, aujourd’hui, inquiètent.
C’est plutôt bien pour les vendeurs d’or et de coffres-forts, mais leur
succès repose en réalité sur la fragilité des banques et leur moralité
défaillante.
C’est une question de confiance, et la confiance, depuis la nuit des
temps, est bien LE problème majeur autour de l’argent.
Il est déjà trop tard, mais tout n’est pas perdu. Préparez-vous !
