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Le G20 dénonce le manque de fonds propres des grandes banques mondiales

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Publié le 13 novembre 2014
518 mots - Temps de lecture : 1 - 2 minutes
( 11 votes, 4,8/5 ) , 6 commentaires
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Rubrique : Editoriaux

Nouvelle alerte concernant les banques, et cette fois c’est un organisme de régulation qui s'inquiète de leur capacité à résister à une prochaine crise. Il s'agit du Conseil de stabilité financière (FSB, Financial Stability Board), l'organisme du G20 en charge de la régulation financière. Le FSB se focalise sur les banques mondiales les plus importantes, les "too big to fail", c'est-à-dire celles que les États seraient obligés de secourir en cas de difficultés compte tenu du risque qu’elles représenteraient pour l’ensemble de l’économie.

Le FSB désigne 30 grands groupes bancaires dont la faillite représenterait un risque systémique pour l'économie mondiale, parmi lesquels HSBC, JPMorgan, Deutsche Bank, BNP Paribas ou Agricultural Bank of China. Il suggère que ces banques mettent en réserve l'équivalent de 16 à 20% de leurs actifs pondérés en fonction des risques. 

Deux éléments sont à noter : d'abord cette exigence de fonds propres dépasse largement la réglementation actuelle de Bâle 3, ce qui veut dite que le FSB n'accorde aucune crédibilité au principal organisme chargé de veiller à la solidité des banques dans le monde. Deuxièmement, le FSB n'accorde aucune valeur aux stress-tests que la Banque Centrale Européenne (BCE) vient de faire passer aux banques européennes et qui accordent un satisfecit à toutes les grandes banques de la zone euro. Ces stress-tests, il est vrai, ont complètement fait l'impasse sur le risque systémique et se sont contentés de mettre à l'index des banques de second rang en Grèce, en Italie ou au Portugal. Le FSB considère que Bâle et la BCE ne font pas correctement leur travail. Va-t-il falloir réguler les organismes de régulation ? Il le semble en effet !

Le FSB a présenté ses conclusions quelques jours avant la réunion des chefs d'État et de gouvernement du G20 à Brisbane (Australie). Il espère en faire adopter les principes lors du sommet du G20 qui se tiendra en 2015 en Turquie et table sur une application à horizon 2019.

Selon l'agence de notation Scope, si le FSB retient son hypothèse la plus sévère (20% des actifs pondérés en réserve), il manquerait à BNP Paribas 25,5 milliards d'euros de fonds propres et à l'espagnol Santander 17,6 milliards d'euros. Voilà qui en dit long sur la fragilité de ces banques.

Les quatre principales banques françaises font partie de cette liste (BNP Paribas, Crédit agricole, Société générale, BPCE) et la réponse de la Fédération bancaire française à cette annonce du FSB vaut le détour : "Le dispositif envisagé par le FSB est redondant avec des mesures qui ont déjà été prises en Europe pour renforcer la capacité des banques à faire face à des difficultés, notamment la directive européenne relative à la prévention des crises bancaires et la création du fonds de résolution unique européen préfinancé" (Le Figaro du 10/11/2014). Précisément, la "directive européenne relative à la prévention des crises bancaires" prévoit, en cas de crise, de ponctionner directement les comptes des déposants, comme nous l'avons expliqué. Conclusion : ce n'est pas la peine d'augmenter les fonds propres puisque nous pourrons puiser dans les comptes bancaires ! Voilà qui devrait rassurer tous les épargnants, français et européens.

 

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Philippe Herlin est chercheur en finance et chargé de cours au Conservatoire National des Arts et Métiers à Paris. Il est également contributeur sur le site Goldbroker.com
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Pas grand chose! La plolice ne coûte pas plus cher, quel que soit son affectation. Le jour férié devrait coûter plus cher, à moins qu'il ne soit rattrapable. Bien sûr, il y aura des frais d'hôtels et autres bricoles (tout bénéfice pour la ville). On a trop tendance à fantasmer sur les congrès et autres sommets. C'est comme les secours en montagne : l'hélicoptère coûte de l'argent, qu'il vole ou non; les équipes de secours aussi. Ce sont pour l'essentiel des frais fixes. C'est ce qu'on appelle le service publique. Exemple : les routes sont gratuites à l'usage. Les véhicules légers ne les endommagent pas. Pourquoi les ferait-on payer pour cet usage? Ceci n'est plus valable évidemment pour les véhicules lourds. Il serait assez juste de les faire payer pour l'usage destructeur qu'ils en font. Eux.
Désolé de devoir vous contredire : http://www.20minutes.fr/economie/budget/581189-20100625-cout-g8-g20-pourraient-depasser-milliard-dollar
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C'est cher pour des petits fours et la location d'une salle des congrès. Maintenant, si on compte les frais fixes, évidemment ... mais en comptabilité, on ne compte pas deux fois les frais. Les journaux racontent souvent n'importe quoi par simple paresse professionelle, par désir du scoop et par absence de filtrage par le simple bon sens. Bon, ceci dit, je vais jeter un oeil. Merci du renseignement et bonne journée.
En général les policiers mobilisés pour ce genre d'événement reçoivent une prime. En plus, ils viennent des quatre coins du pays, en renfort, ce qui implique des déplacements, toute une logistique.
Lors des sommets européens de Bruxelles, on voit des fourgons de police venant vraiment de partout dans le pays (avantage, la Belgique est petite).
C'est une question de budget;

Et il semble que ce sommet G20 n'aura pas servi à grand chose, Poutine a préféré dodo :)

C'est un des "cirques planétaires" dont parle Attali dans sa Brève histoire de l'avenir. Cela fait bouger des masses d'argent, distrait les gens, comme les événements sportifs.

Parlant de cirque, vous avez vu l'arrivée d'Obama en Chine ?
Certains ont comparé les images avec celles du film Hunger Games.
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Obama en Chine? Je n'y ai même pas prêté attention... Je n'ai plus la télé depuis 92. La propagande du système finit par vous intoxiquer si vous n'y prenez bonne garde. Cette propagande est souvent très bien faite et les mieux avertis s'y laissent prendre. Exemple : il m'a fallu 2 ou 3 ans pour comprendre le montage du 11 septembre 2001. Comme un imbécile, j'ai dansé de joie pendant 3 jours lors de l'effondrement du temple mondial du capitalisme mafieux. Pourtant, le bâtiment N°7 qui s'effondre tout seul... On a aucune chance de ne pas se faire avoir. On travaille la semaine, on essaie de se reposer le weekend et on gère le quotidien familial. Et on est seul face à une armée de professionels de la désinformation, généalement compétents.

Par conséquent, ne pas se surestimer! S'abstenir de regarder la télé est une précaution similaire à celle consistant à se tenir éloigné des foyers d'infection Ebola.
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G20 qui va se réunir à Brisbane prochainement.... le dispositif de sécurité y est tel que les autorités ont tout simplement décrété un jour férié, histoire de faire plus simple. (j'imagine que ça fera du bien au PIB ? enfin, en tout cas, pour une fois, la population locale ne s'en plaindra pas trop..... on devrait faire pareil à Bruxelles lors de chaque sommet européen tiens :) )
Juste pour le fun, il sera interdit de s'approcher de la zone de sécurité avec tout objet pouvant infliger des blessures, la liste comporte des trucs du genre "oeufs" et "serpents".

Quelqu'un a-t-il une estimation du budget sécurité de ce sommet ?
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Obama en Chine? Je n'y ai même pas prêté attention... Je n'ai plus la télé depuis 92. La propagande du système finit par vous intoxiquer si vous n'y prenez bonne garde. Cette propagande est souvent très bien faite et les mieux avertis s'y laissent prendr  Lire la suite
Lokolelle - 21/11/2014 à 11:25 GMT
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