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Cours Or & Argent en

Un étalon or basé sur les pièces d’or ne serait plus pratique aujourd’hui

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New World Economics
Publié le 26 juin 2014
940 mots - Temps de lecture : 2 - 3 minutes
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Rubrique : Or et Argent





J’aime la synthèse. J’aimerais voir le gouvernement Chinois émettre une devise parallèle liée à l'or sous forme de billets de banque et de pièces qui puissent être utilisées en Chine et tout autour du monde. Les opérations bancaires liées à cette devise seraient immédiatement disponibles.


Nous n’aurions pas à en parler. Nous pourrions l’utiliser si nous le voulions, de la même manière que nous utilisons l’euro et le dollar aujourd’hui. Ou de ne pas l’utiliser.


Aux Etats-Unis, en revanche, les gens paraissent aimer l'approche des racines et du voisinage. Dans ce cas précis, les gens semblent penser que des pièces d’or seraient la meilleure solution, puisqu’elle miroite un système qui était répandu à la naissance des Etats-Unis en 1789.


Nous pourrions simultanément avoir le choix entre les deux. Malheureusement, je ne pense pas que l’approche des pièces d’or puisse aller bien loin.


Pourquoi? En dehors des très importantes considérations au regard les lois Américaines et des taxes, nous n’avons pas réellement de pénurie de pièces d’or de qualité.


Nous disposons de pièces d'or frappées par de nombreux organismes, dont les Krugerrands d’Afrique du Sud, les Maples Canadiens, les Pandas Chinois et les Gold Eagles Américains. Et toutes ces pièces sont disponibles à d’excellents prix.


Nous disposons aussi d’une grande quantité de pièces d’argent, qu’elles soient des pièces d’une pureté de 90% datant des années 1950 ou des Silver Eagles frappées par la Monnaie des Etats-Unis.


Nous avons aussi beaucoup de pièces de cuivre. Notre pièce de cuivre de cinq centimes est composée de 75% de cuivre et de 25% de nickel.


Malheureusement, ce système, qui fonctionnait parfaitement bien avant les années 1800, ne peut plus être mis en place depuis les années 1870.


Le système bimétallique (or et argent) a pu fonctionner parce que la valeur marché de l’argent était liée à celle de l’or à hauteur de 15 ou 16 onces d'argent pour une once d'or. L’or et l’argent étaient essentiellement deux versions d’une même chose. Cela permettait à l’argent d’être utilisé en tant que petite monnaie et à l’or d’être utilisée pour le paiement de sommes plus conséquentes.


Ce ratio de 15 :1 remonte bien avant la Grèce Antique.


Au milieu des années 1870, un phénomène sans précédent s’est produit : la valeur marché de l’argent a diminué par rapport à celle de l’or. L’argent a été démonétisé par une sorte de vote de l’Humanité. Les gouvernements ont dû s’adapter, mais ils n’étaient pas à l’origine de ce changement. Certains gouvernements (notamment ceux de la Chine et de l’Inde) ont conservé un étalon argent.


Aujourd’hui, l’argent n’est plus utilisable en tant que plus petite dénomination de l’or (et vice-versa). Le système bimétallique ne fonctionnait plus. C’est pourquoi les gouvernements du monde se sont tournés vers un système basé sur l’or dans les années 1870.


Ce dont nous aurions besoin aujourd’hui est d’un système qui offre toutes sortes de dénominations, ce qui ne peut être achevé qu’avec des billets de banque et des pièces - ce qu’il s’est passé dans les années 1870. Si la parité de l’or était de 20,67 dollars par once, comme c’était le cas à l’époque aux Etats-Unis, vous pouviez apporter 20 dollars de billets et pièces à un émetteur de monnaie pour obtenir 0.97 once d’or (ou Double Eagle), ou lui apporter de l’or pour obtenir des billets et pièces que vous pouviez ensuite utiliser pour acheter des biens de tous les jours.


L’argent n’était plus nécessaire comme monnaie de petite dénomination. Les pièces d’argent ont continué d’exister, mais leur valeur métal était bien inférieure à leur valeur nominale.


Vous pourriez utiliser ce genre de pièces aujourd’hui plutôt que des billets de banque. Le problème étant qu’elles sont plus faciles à contrefaire que les billets de banque, et ne seraient utilisable qu’en très petites dénominations.


En plus des billets de banque, il existe de nombreux services bancaires, dont les systèmes de demande de dépôt et de paiement. Aujourd’hui, nous avons les cartes de crédit et les chèques personnels, les transferts, les paiements en ligne, PayPal, les virements, et bien d’autres systèmes.


Nous avons même des mécanismes de cryptage tels que celui utilisé par Bitcoin. Nous pourrions avoir une crypto-devise comme Bitcoin, dont la valeur serait liée à l’or, et n’avoir ni billets de banque ni pièces. Je ne recommanderai pas ça, mais ce serait faisable (GoldMoney a proposé des services de ce type pendant un temps, sans billets et pièces).


Malheureusement, les pièces d’or telles que le Dinar d’or produit par l’état Malais du Kelantan ne sont rien de plus qu’une superstition ou la manifestation d’un support politique. Un nouveau système monétaire pourrait inclure les pièces d’or, comme c’était le cas aux Etats-Unis avant 1933, mais cela ne suffirait pas. Ce n’était pas suffisant dans les années 1890 non plus.


En 1890, le système monétaire des Etats-Unis comptait un total de 1.429 millions de dollars de pièces et de billets, dont 484 millions de dollars de pièces de métal, parmi lesquelles 374 millions de dollars de pièces d’or. Les 946 millions de dollars restants étaient des billets  - échangeables sur demande contre de l’or.


Le système monétaire des années 1800 aux Etats-Unis ne pourrait pas fonctionner aujourd’hui. Mais le système de 1900 pourrait parfaitement convenir.


Malgré des transformations prometteuses à l’échelle des Etats, telles que la décision du Texas d’autoriser l’utilisation de pièces d’or et d’argent comme monnaie, le gouvernement fédéral restera certainement opposé à une alternative viable au dollar fiduciaire.


Mais les autres gouvernements cherchent dès aujourd'hui à remplacer le Roi Dollar par quelque chose de meilleur. J’espère que le gouvernement Chinois répondra à cette attente. Il a une excellente opportunité devant lui.


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Nathan Lewis est l'auteur de Gold: the Once and Future Money, publié par Agora Publishing et J Wiley. Il est le directeur de Kiku Capital Management.
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"Un étalon or basé sur les pièces d'or ne serait plus pratique aujourd'hui", dans le système monétaire actuel, faudrait-il préciser. L'auteur n'a pas su renier les paradigmes du système en question qui sont basés sur la fraude et le monopole. Introduire l'or et l'argent dans un système basé sur le monopole étatique de la fabrication de fausse monnaie est évidemment voué à l'échec. C'est un peu ce qu'a fait l'état français en émettant des pièces d'or et d'argent à cours légal, ces pièces ne circulent pas car les gens les gardent et se débarrassent d'abord de leurs euros de papier. A ce propos ils ont tort, la valeur faciale de ces pièces excède sensiblement leur valeur intrinsèque, c'est le but de la manoeuvre : voler aux gens la différence entre les deux valeurs sans qu'ils voient l'entourloupe. Une pièce de 500 euros en or vaut en fait 300 euros, les 200 euros de différence, c'est du vent.
Le seul système monétaire honnête est basé sur un étalon or ou un étalon argent, les pièces de monnaie ont une valeur faciale, un poids et un titre de fin définitivement fixé et la frappe libre en est la règle. S'il n'y a pas assez d'or ou d'argent pour honorer toute les transactions, la valeur des ces métaux augmente automatiquement par le jeu du marché avant de se stabiliser durablement. Les deux métaux peuvent circuler conjointement en ayant deux étalons et deux monnaies à taux de change libre. Avec ce système la monnaie retrouve ses attributs originels : étalon de valeur, moyen d'échange, réserve de valeur et divisibilité. On pourra dire de nouveau "1 franc, c'est 4,5g d'argent pur" ou "1 besant, c'est 4,5g d'or pur" et si, à une date et un endroit quelconques, le ratio or-argent est de 24, un besant vaudra 24 francs, c'est simple.
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"Un étalon or basé sur les pièces d'or ne serait plus pratique aujourd'hui", dans le système monétaire actuel, faudrait-il préciser. L'auteur n'a pas su renier les paradigmes du système en question qui sont basés sur la fraude et le monopole. Introduire  Lire la suite
Pierre70 - 29/06/2014 à 15:04 GMT
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