Fermer X Les cookies sont necessaires au bon fonctionnement de 24hGold.com. En poursuivant votre navigation sur notre site, vous acceptez leur utilisation.
Pour en savoir plus sur les cookies...
Cours Or & Argent

* Se protéger du contrôle des capitaux en ouvrant un compte à l’étranger.

IMG Auteur
 
Extrait des Archives : publié le 21 mars 2017
1269 mots - Temps de lecture : 3 - 5 minutes
( 0 vote, 0/5 )
Imprimer l'article
  Article Commentaires Commenter Notation Tous les Articles  
[titre article pour referencement]
0
envoyer
0
commenter
Notre Newsletter...
Rubrique : Article du Jour

 

 

 

 

Charles Smith, du site OfTwoMinds, analyse ci-dessous l’intérêt de la possession d’actifs à l’étranger.  Il va de soi que ses conseils doivent être appliqués dans le respect des lois en vigueur dans chaque pays, notamment en matière de déclaration.

Les deux signes qui indiquent que la peur et l’instabilité ont atteint des niveaux critiques sont la fuite des capitaux et les contrôles des capitaux. La fuite des capitaux correspond aux individus et aux entreprises qui déplacent leur capital (devises et actifs liquides) vers un « refuge » étranger pour éviter la dévaluation ou la confiscation de leur capital et de leurs actifs (la dévaluation peut être perçue comme une forme de confiscation ; les taxes en sont une autre).

Les contrôles des capitaux sont les techniques utilisées par un gouvernement central en réponse aux flux d’espèces et d’actifs liquides qui fuient son pays.

Pourquoi un gouvernement ne souhaite-t-il pas que de l’argent quitte ses frontières ? Pensez à chaque gouvernement central comme à un fief féodal : les citoyens sont en réalité des serfs qui rendent service à l’Etat et à sa noblesse financière. Si les serfs déplacent leur argent hors du fief, cet argent n’est plus disponible en tant que collatéral pour les banques et en tant que source de revenus pour l’Etat.

Une fois que le capital a fui, les prêts et les emprunts diminuent, ce qui limite les sources de revenus des banques (de la noblesse financière). Puisque les activités financières déclinent également à mesure que les espèces fuient le système, les revenus de l’Etat – frais sur transactions, taxes sur les ventes, TVA, impôts sur les revenus, sur la richesse… - déclinent également. L’Etat et sa noblesse financière risquent le déclin, et éventuellement l’implosion, à mesure que du capital fuit leur fief.

L’Etat central impose des contrôles des capitaux afin de préserver l’élite au pouvoir. Les dévaluations soudaines sont un moyen d’appauvrissement des citoyens qui se trouvent aussi enrichir ceux qui transfèrent leur capital vers d’autres devises, un mécanisme que j’ai décrit il y a trois ans dans The Royal Scam (3 août 2009).

Ceux qui savent ce qui se passe transfèrent leur capital vers d’autres devises avant que ces transferts deviennent illégaux, et une fois que la dévaluation a fait baisser les prix dans leur pays, ils transfèreront à nouveau leur capital vers leur devise nationale pour acheter des actifs actifs à prix réduit.

L’Histoire nous indique que l’Etat décide parfois de « changer les règles » du jour au lendemain pour se protéger, ainsi que ses élites. Les contrôles des capitaux prennent la forme de mesures qui limitent les quantités de fonds susceptibles d’être transférés hors du pays, limitent les quantités d’or susceptibles de sortir du pays, interdisent les transferts de fonds vers l’étranger et limitent les PER et les pensions de retraite aux obligations gouvernementales. La liste est longue.

La loi de 1933 qui interdisait aux citoyens Américains de posséder de l’or au-delà de quelques onces était une forme de contrôle des capitaux. Elle forçait les citoyens à conserver leur capital sous forme de monnaie liquide qui pouvait (supposément) stimuler l’activité économique. (Est-ce que cela a fonctionné ? Non, bien évidemment).

Les bureaucraties et les élites du pouvoir central peuvent se montrer très créatives lorsqu’il en vient à exproprier l’argent de leurs citoyens lorsqu’elles se sentent menacées par la perte de confiance du public en leur légitimité et leur compétence, qui se traduit par la fuite de capitaux.

Plusieurs décennies durant, ouvrir un compte en banque en Suisse a été la stratégie utilisée par les plus fortunés pour contrer les risques de contrôles des capitaux. En conséquence des efforts du gouvernement fédéral des Etats-Unis à l’encontre les fraudeurs fiscaux et les blanchisseurs d’argent, les comptes en banques Suisses sont désormais difficiles d’accès aux Américains.

Les méthodes de protection les plus basiques contre les contrôles des capitaux et la dévaluation sont la propriété d’or et d’argent physique et l’investissement sur des devises étrangères dans des « refuges » étrangers. Ce sont là des précautions adoptées contre l’instabilité et l’insécurité tout autour du globe : les Chinois les plus riches transfèrent leur capital à l’étranger et achètent de l’or à un rythme inégalé, les citoyens espagnols ont fui à Londres pour y ouvrir des comptes en banque et pouvoir sortir leur argent de leur pays et des banques espagnoles. Si l’Espagne quittait l’euro, un retour à leur ancienne devise reviendrait à une dévaluation forcée de leur capital.

Les fuites de capitaux qui ont eu lieu en Espagne ont beaucoup attiré l’attention des médias financiers, et posent une importante question à tous ceux qui ont du capital à protéger : que se passerait-il si les contrôles des capitaux devenaient une possibilité en Europe, aux Etats-Unis et au Canada ?

L’idée que les quantités de monnaie qui peuvent être retirées de ou transférées depuis votre compte bancaire privé puissent être limitées peut paraître extrême pour le moment, mais si l’Histoire nous apprend une chose des crises financières, c’est que les règles peuvent changer du jour au lendemain pour servir les intérêts du gouvernement central.

Nous ne pouvons pas contrôler l’instabilité économique, financière et politique. Tout ce que nous pouvons faire, c’est nous protéger des risques en diversifiant nos actifs et prenant le contrôle de ce que nous pouvons contrôler.

J’ai déjà expliqué pourquoi je suis persuadé que la liquidité et les sources fiables de revenus finiront par se faire rares (30 août 2013). Le capital liquide (converti en monnaie de cours légal ou mis en sécurité) et les flux de revenus fiables, c’est-à-dire qui ne dépendent pas de l’Etat central et sont sous votre contrôle, sont des actifs clés qui ne peuvent être remplacés.

Au cours de ces quelques derniers mois, mon correspondant néo-zélandais, Michael Reps, et moi-même avons discuté de la question des comptes en banque étrangers qui offrent une protection contre les contrôles des capitaux. Michael a déterminé un système qui permet aux Américains d’ouvrir un compte en Nouvelle-Zélande grâce à Westpac, une banque à la réputation vérifiable (ce service est payant, mais ce qui a une valeur financière est rarement gratuit).

Dans l’idée de discuter des méthodes de préservation de capital qui sont disponibles au « reste d’entre nous », c’est-à-dire aux 99,5% de la population, j’ai demandé à Michael Reps de me présenter ce service sous la forme d’un questions-réponses. Je ne reçois bien entendu aucune commission de la part de Michael ou d’aucun autre service mentionné sur ce site, à l’exception de commissions qui ne vous coûtent rien sur des achats Amazon, et sur les investissements effectués auprès BullionVault via la barre latérale.

Cette discussion ne constitue pas un conseil de placement particulier, mais une invitation à effectuer vos propres recherches en matière de comptes étrangers et de couverture de capital en général.

Comme pour toute transaction financière, prenez chaque décision par vous-même. Comprenez-en les risques et les bénéfices éventuels. Lisez des rapports financiers, posez des questions, vérifiez ce que l’on vous dit. Les lois bancaires sont différentes dans chaque pays. Ne laissez rien à la supposition.

Il n’existe pas de protection parfaite. Chacune a ses propres risques. L’or physique peut être volé, exproprié aux frontières, etc. Les devises peuvent être dévaluées. Les propriétés étrangères peuvent être expropriées par un « nouveau » gouvernement. La liste est sans fin. Une protection est différente d’une spéculation, bien que toutes deux présentent des risques. Aucune protection n’est parfaite, c’est pourquoi la diversification est importante. L’objectif d’une protection est de préserver votre capital, et non de vous rapporter des rendements. Un compte étranger est un service, et non un moyen de création de capital.

 

 

 

<< Article précedent
Evaluer : Note moyenne :0 (0 vote)
>> Article suivant
L’alchimie moderne c’est facile ! Prenez de la monnaie papier, allez chez un changeur et transformez la en or !
Publication de commentaires terminée
Dernier commentaire publié pour cet article
Soyez le premier à donner votre avis
Ajouter votre commentaire
Top articles
Flux d'Actualités
TOUS
OR
ARGENT
PGM & DIAMANTS
PÉTROLE & GAZ
AUTRES MÉTAUX
Profitez de la hausse des actions aurifères
  • Inscrivez-vous à notre market briefing minier
    hebdomadaire
  • Recevez nos rapports sur les sociétés qui nous semblent
    présenter les meilleurs potentiels
  • Abonnement GRATUIT, aucune sollicitation
  • Offre limitée, inscrivez-vous maintenant !
Accédez directement au site.