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Je
l’ai déjà répété de nombreuses fois,
et je continue de le dire. Pour ceux d’entre vous qui, pour une raison
ou pour une autre, continuent d’investir sur l’or papier, sachez
que l’ensemble de votre capital est à risque. Vous êtes en
position de le perdre et de le voir ré-hypothéqué - et
pas nécessairement dans cet ordre - et de vous retrouver sans aucun
recours.
Si
Lehman, MF Global, Peregrine
et les autres n’étaient pas suffisants pour vous, voici venir
Amber Gold : un système Ponzi
d’investissement sur l’or venu tout droit de Pologne, système
au sein duquel il y a de fortes chances que les investisseurs naïfs
n’aient jamais réellement possédé quelque or que
ce soit. En effet, lorsque certains d’entre eux ont tenté de
mettre la main sur leur métal, ils se sont rendus
compte qu'il n’en restait plus… Plus du tout.
Extrait du Wall Street Journal:
L’effondrement cette semaine de
l’entreprise de produits dérivés sur l’or que de
nombreux régulateurs Polonais ont toujours considérée
comme étant un schéma Ponzi a
fortement affecté de nombreux investisseurs, secouant dans le
même temps la confiance envers l’efficacité des
régulations financières de la nation Polonaise, et troublant
l’équilibre politique national au sein de la plus importante
économie émergeante de l’Union
Européenne.
Lundi dernier, la société
Amber Gold, entreprise vendant ses propres produits dérivés
indexés sur l’or, et offrant des taux
d’intérêts bien plus élevés que ceux des
banques, déclarait qu’elle mettait fin à ses
opérations. Elle faisait également part de son intention de
rembourser les 24 millions de dollars qu’elle devrait à ses
quelques 50.000 clients Polonais.
Marcin Plichta,
fondateur d’Amber Gold âgé de 28 ans, ayant
déjà par le passé fait l’objet de poursuites pour
mauvaise administration de fonds, demeure injoignable à ce jour
– tout comme les représentants de la société.
Malgré les efforts des
autorités financières Polonaises à mettre en garde
contre le fait que la société opérait sans aucune
licence, Amber Gold n’a cessé de se développer et de
dépenser des sommes phénoménales en stratégies marketing.
La société a également lancé une compagnie
aérienne low-cost afin d’entrer en
compétition avec la société d’Etat LOT Polish Airlines SA.
La compagnie aérienne, OLT
Express, mettait fin à ses activités le mois dernier, peu de
temps avant qu’Amber Gold ne s’effondre à son tour
après que plusieurs banques commerciales aient décidé de
fermer les comptes de la société. Amber Gold aurait déclaré
que ‘le processus de liquidation se ferait petit à petit’,
mais n’aurait donné aucune indication quant à la date de
remboursement de ses clients.
Mardi dernier, le premier ministre
Donald Tusk déclarait avoir donné l’ordre
au ministre des finances de convoquer les autorités financières
du pays – dont la banque centrale et le bureau de protection des
consommateurs – en vue de discuter de la faillite de la
société et des effets de cette dernière sur les clients
d’Amber Gold. ‘Il semblerait que tous les gens ayant placé
leur confiance entre les mains la société Amber Gold se soient
fait arnaquer’, déclarait Mr Tusk.
‘Il est le devoir de l’Etat que de protéger son peuple
contre de telles manigances’....
‘Je suis en état de choc,
et je ne sais pas du tout quoi faire’, déclarait une femme
d’une quarantaine d’années, cliente d’Amber Gold.
‘Le directeur de la société est un homme très
riche, et je ne sais pas qui pourra lui bloquer l’accès à
sa fortune pour l’empêcher de s’évader’.
Amber Gold possèderait 45
millions de dollars d’actifs, dont 100 kilos d’or. La
société n’a depuis plusieurs années plus
publié de bilans financiers, ce qui devrait lui coûter quelques
sanctions.
C’est,
encore une fois, la même histoire. Des gens en séduisent d’autres
en leur promettant qu’ils pourront très rapidement devenir
riches, leur font miroiter l’idée d’un symbole de
stabilité (l’or), et les nourrissent de mensonges dans le
même temps que les régulateurs, en manquant de faire leur
travail, leur prouvent que toute forme de régulation n’a
aujourd’hui plus aucune valeur (et en faisant parfois, comme nous
pouvons le voir aux Etats-Unis, partie du complot – il semblerait
qu’en Pologne, ils ne soient que des amateurs). Leurs proies sont
persuadées que si les choses tournent mal, ils n’auront
qu’à en recourir à leur or qui, ils en sont
persuadés, existe quelque part – quelqu’un a bien
été chargé d’en vérifier l’existence,
cela ne semble-t-il pas logique ?
Hélas,
cette stratégie ne fonctionne jamais. Elle n’a pas
fonctionné pour Charles Ponzi, ni pour
Bernie Madoff, et elle ne fonctionnera pas pour les
marchés de capitaux – ces derniers étant de plus en plus largement
perçus comme étant les plus importants schémas Ponzi jamais mis en place.
Comme nous
avons pu le voir au début de cet article, toute personne investissant
quelque quantité de monnaie que ce soit sur le marché doit
s’attendre à perdre la totalité de sa mise. Le
gouvernement des Etats-Unis et la Fed pensent qu’ils ont
éliminé toute forme de risque, alors qu’en
réalité, ils l’ont élargi à tel point
qu’une chute du Dow Jones de seulement 10 points apparaît un peu
comme les prémices de l’Armageddon.
Joueriez-vous dans un casino manipulé ? Faites-le si
l’idée vous tente – mais attendez-vous à perdre votre
mise.
Si pour vous,
la préservation de capital est plus importante que les paris, achetez
des métaux précieux. Et réclamez-en la livraison
immédiate. Détenir une représentation symbolique
d’un actif de protection financière auprès de Cede &
Co est tout simplement idiot.
metals. And get immediate delivery. Because holding a symbolic representation
of a flight to safety "asset" via Cede & Co is simply said,
idiotic.
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