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Au secours! Belle-Maman veut acheter des Bitcoins!

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Publié le 16 décembre 2017
2256 mots - Temps de lecture : 5 - 9 minutes
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Rubrique : Editorial du Jour
J'ai commis ce vendredi une vidéo sur l'analyse technique du Bitcoin. Suite aux très nombreuses réactions enthousiastes, j'ai décidé de prendre ma plume et mes responsabilités en vous dévoilant ma conviction sur ce phénomène.


  • Pourquoi cet article sur les cryptomonnaies?

Hum... hum... (raclement de gorge), voilà j'ai appelé sobrement cet article:

"Méthode d’investissement à l’usage de tous ceux qui n’arrivent plus à résister à la tentation, alors même qu’ils n’ont pas vraiment envie d’acheter quelque chose qu’ils ne comprennent pas mais qui se disent qu’il serait ballot de ne pas participer à l’orgie »


J'aime la simplicité.

Tous les jours, plusieurs fois par jour, on me sollicite afin que je réalise l’analyse technique du Bitcoin, de l’Ethereum, du Ripple ou autre cryptomonnaie.
Je déjeunais tranquillement hier matin avec Belle-Maman lorsqu’elle me relata son étrange entretien avec un brillant doctorant (en je-ne-sais-plus-quoi). Celui-ci venait de mettre en suspens sa thèse afin de se consacrer pleinement à son activité ultra lucrative de spéculateur sur cryptomonnaie.
L’incrédulité me frappa.

Belle-Maman, instruite, diplômée, sensée, la soixante-dizaine alerte, se préparait à franchir le pas. Les moins jeunes d’entre nous connaissent cet adage du siècle dernier, selon lequel, lorsque la concierge ou le chauffeur de taxi encourage à investir en Bourse, il est temps de tout vendre.

Comme une vie défile devant les yeux hagards de celui qui va mourir, je vis défiler les centaines de demandes d’analyse technique sur Bitcoin fraîchement reçues.

Que faire face à ce dilemme et face à ma méfiance naturelle pour tous les actifs en situation de bulle manifeste ?

Je me suis alors imaginé hier matin dans la situation où mes enfants, tous justes adolescents, m’informeraient qu’ils envisagent de passer à l’acte avec leur amoureux. Tous les parents comprendront pourquoi mes yeux se révulsent pendant que je défaille élégamment, à l'écriture de ces mots.

Evidemment, j’y serais pleinement opposé, mais n’est-il pas de mon devoir de leur expliquer voire de leur procurer les moyens de se protéger? Souvenez-vous du procès fait au Pape Jean-Paul II, en son temps.

Veuillez pardonner cet exemple cru, mais c’est pour cette raison justement que j’ai pris le parti d’écrire cet article : vous voulez spéculer sur les cryptomonnaies ? Vous voulez acheter des Bitcoins ? D’accord. Sachez que certains voient le bitcoin à 1 million de dollars, d’autres le voient à 0… Et si vous en êtes bien conscients, et que vous voulez vraiment le faire, voilà comment je m’y prendrais pour faire les choses le plus prudemment et efficacement possible.

  • Qu’est-ce qu’un Bitcoin ?

Si vous avez vécu sur une autre planète financière, il est en effet possible que vous ne connaissiez pas le mot. Le Bitcoin (prononcer : « Bitcoïne » en forçant bien sur le « oïne ») est la plus célèbre des cryptomonnaies, monnaie virtuelle, dont les transactions sont gardées en mémoire par une chaîne d’ordinateurs (« Blockchain »), ce qui rend vérifiable, traçable la détention et les paiements en Bitcoins.

On ne peut pas falsifier des milliers d’ordinateurs comme on peut maquiller un grand livre de comptes. Si vous en avez l’envie et les moyens, vous pouvez d’ailleurs investir dans l’outil informatique permettant de participer au « minage » ou « mining » et donc faire partie du processus de création et de vie du Bitcoïn (vous serez payé en Bitcoins pour cela, et à la hauteur de votre contribution au fonctionnement du système).

Il faut avouer que la mariée est belle. Imaginez plutôt. Introduite en 2009 pour 0.00071€ (la pièce… pas la mariée), l’unité virtuelle vaut maintenant 14.890€. Ou si vous préférez, introduite à 0.001$, le Bitcoin vaut maintenant 16100$.
Pour vous faire vraiment mal, imaginez que vous ayez investi 100€ en Bitcoins à l’origine, vous auriez acquis 140847 bitcoins, ce qui au cours actuel, ferait de vous l’heureux propriétaire de 2.097.1830.98€. Oui, vous seriez deux fois milliardaire en euros, faisant de vous une des plus grosses fortunes françaises.


  • Faut-il acheter des Bitcoin, de l'Ethereum, du Ripple ou autre Litecoin?


Je ne souhaite pas ici vous inciter à investir en cryptomonnaie, je ne suis pas qualifié pour le faire. Des professeurs, des Nobels et autres spécialistes ont fait un travail exhaustif sur le thème. Une chose est sûre, il y a des avis dytirambiques , et d’autres qui sont absolument rédhibitoires.

Parmi les éléments les plus séduisants, on peut retenir qu’il s’agit d’une monnaie qui échappe au contrôle des Etats et des Banques Centrales. Il n’est pas possible de faire fonctionner la planche à billets pour se redonner une virginité financière. Du coup, il n’est pas possible pour les Etats d’alléger le poids pachydermique de leur dette publique, en créant de l’inflation ce qui réduit la valeur réelle de ce qu’ils vous doivent (mais qui réduit aussi votre pouvoir d’achat).

Je précise tout de suite, car il faut le savoir, la création monétaire de Bitcoins existe, elle est gérée par un algorithme qui distille des "pièces" selon un rythme prévu depuis l’origine. Et la quantité maximale de Bitcoins, la masse monétaire finale, est déjà connue. Il y en a environ 17 millions en circulation actuellement, et il y en aura, à terme 21 millions (ce sera en 2142, c’est d’une précision métronomique).

Les acheteurs de Bitcoin sont souvent séduits par les idées libertariennes -ne pas confondre avec les idées libertines- comprenez allergiques à toute entrave aux libertés individuelles, et shootés à l’idée que tout ce qui limite le libre-arbitre et la liberté d’agir devrait être prohibé.
Nous avons donc un « bon client » ici, un client qui a fait son apparition en 2009, en pleine crise des Subprimes lors de laquelle Wall Street, les banques, les Etats dispendieux furent voués aux gémonies.

Je l’ai dit, je ne cherche pas à être exhaustif, je relève les éléments les plus marquants pour moi. Parmi ceux-là, il faut savoir que le coût environnemental du minage et des transactions sur Bitcoins est colossal. Chaque transaction faisant intervenir une chaîne d’ordinateurs sans parler de la production elle-même, qui est gérée par un processus complexe de « fermes d’ordinateurs ». On évalue la consommation énergétique nécessaire au système Bitcoin équivalente à la consommation moyenne de 159 pays (dont l’Irlande). C’est le prix de l’infalsifiabilité des données, elles sont gravées « partout » dans des milliers d’ordinateurs!

Autre élément préoccupant, les chiffres divergent mais on considère que près de la moitié des Bitcoins est détenue par moins de 1000 personnes. Autrement dit, c’est un marché hyper concentré aux mains d’une poignée de personnes. Ces personnes en cas d’entente, peuvent présider à la destinée de la célèbre monnaie crypto. Pas génial lorsque l’on a été créé afin d’être un système décentralisé, échappant à toute manipulation crasse.

Ajoutons à cela, pour finir que la précarité légale de l’objet est assourdissante. Que ce passera—t-il si les Etats décident de mettre fin légalement aux transactions sur Bitcoins ? Que se passera t-il si on interdit le minage pour des raisons environnementales ? Si cela arrive, allez-vous rejoindre le maquis  de la Résistance informatique ou bien vous asseoir sur vos rêves de fortune ?  
Que se passera-t-il si les impôts deviennent rédhibitoires sur les transactions en Bitcoins ? Que se passera-t-il si les autorités décident que l’utilisation et le mining des Bitcoins doivent être prohibés car ils facilitent les transactions criminelles (il faut savoir que c’est une raison du succès du Bitcoin car les détenteurs ne sont pas des personnes, mais des adresses)? Que se passera-t-il le jour où les gros détenteurs historiques, sacrifieront leurs grandes idées libertariennes sur l’Autel de l’avidité (bref, si ils s’entendent pour vendre tout et partir avec les sous)? Que se passera-t-il si vous perdez votre clé USB ou que votre ordinateur est volé, ou que votre site préféré de minage est hacké (64 millions de dollars de butin pour les hackers de la plateforme de minage NiceHash le 6 décembre 2017) ?
Enfin, pourquoi investir en Bitcoin, plutôt qu’en or, dont la réputation est universelle, les qualités inimitables et les stocks naturellement limités (l'or est utilisé et accepté en paiement depuis des millénaires par des milliards d'individus) ?

Beaucoup d’interrogations auxquelles vous seul pouvez répondre.

Puisque j’ai été interpellé sur le sujet, je vais vous confier mon sentiment. Je vous encourage à ne PAS investir votre argent en Bitcoin si vous n’avez pas compris tous les aspects du phénomène. Chacune des critiques énumérées peut se transformer en lame de fond qui emportera votre épargne, vous laissant sur le carreau. L'AMF a mis en garde très récemment contre le phénomène.

Vous devez finalement répondre à une question, une seule, la cryptomonnaie est-elle une énorme bulle financière ou bien une révolution copernicienne qui va ringardiser les monnaies classiques ?

Imaginons donc que vous décidiez de passer à l’acte, voilà ce que moi je ferais, et que vous pouvez adapter selon votre niveau en analyse technique, vos moyens, vos convictions, vos objectifs…

  • Quelle méthode pour acheter, investir, spéculer avec les Bitcoins?

Si vous voulez spéculer et trader avec les Bitcoins

Cas 1-

Vous avez une très solide expérience de trading Intraday (vous achetez et vendez dans la journée), vous gérez parfaitement vos plans de trades et vos stop-loss… Dans ce cas, vous pouvez vous amuser à spéculer sur le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin, le Ripple… etc.

Ma formation intégrale ou mon offre de coaching personnalisé (contactez-moi tradosaure@gmail.com) peuvent vous aider pour cela. En effet, l’analyse technique s’applique merveilleusement bien au trading des cryptomonnaies, comme tout ce qui a un prix. J’insiste sur le principe de l’Intraday, vous devez pouvoir dormir tranquille et ne pas vous réveiller un matin en apprenant qu’une mesure légale a été entreprise à l’encontre des cryptomonnaies…etc.

Cas 2-

Vous n’avez pas d’expérience solide, vous découvrez l’analyse technique et le phénomène Bitcoin. Vous ne devez PAS spéculer sur le Bitcoin, à moins que vous le fassiez avec l’idée que vous pouvez tout perdre tout en arborant un large sourire. Car soyons clair, si vous n’êtes pas expérimenté, vous allez sans doute perdre de l’argent, voire tout perdre. Il m’arrive exceptionnellement de jouer au Loto, je le fais en sachant que je vais perdre la somme jouée.

Si vous voulez investir pour le long terme avec les Bitcoins:


Vous avez compris tous les dangers du Bitcoin et vous décidez en connaissance de cause d’investir une partie de votre épargne en Bitcoin.

Cas 1-

Vous pouvez utiliser la méthode d’investissement programmée. Il s’agit d’investir tous les mois (par exemple chaque 15 du mois), une somme fixe, invariablement. Mettons 100€ (oui, il est possible d’acheter des fractions de Bitcoin et pas forcément un Bitcoin « entier » à chaque fois).
Si entre le mois de janvier et le mois de février, le Bitcoin a pris de la valeur, vous êtes content parce que les Bitcoins en votre possession ont pris de la valeur et vous vous êtes enrichis. Si entre janvier et février, le Bitcoin a perdu 30% (comme il l’a déjà fait), vous êtes heureux de vous procurer plus de Bitcoins en février que vous ne vous en êtes procurés en janvier (car le prix est bradé). Votre stock de Bitcoin progresse rapidement, et vous en tirerez tous les avantages lorsque la valeur du Bitcoin se remet à monter (s’il se remet à monter).

Cas 2-

Vous utilisez la méthode d’accumulation rationnelle (module de formation qui sortira incessamment). Repérez donc les repères chartistes afin de bâtir votre position de long terme. Dans la vidéo ci-dessous, j’ai développé l’idée qu’un retour à la Tenkan (tutoriel) produit des effets intéressants dans l’optique d'un rebond probable. Comme je l’explique dans la vidéo, acheter à un autre moment vous expose à des contre-coups assez violents. Si je devais acheter régulièrement un peu de Bitcoins, je le ferais à chaque fois que l’on revient sur la Tenkan.  Pour les autres cryptomonnaies qui connaissent des consolidations plus marquées, d’autres outils, d’autres repères sont exploitables (kijun, moyenne mobile, support ou résistances historiques)

  • Concrètement, comment cela se passe-t-il ?

Je ne voudrais pas vous influencer dans votre décision, car si vous êtes arrivés ici, paradoxalement, vous n’avez pas encore eu suffisamment de temps pour digérer tous les aspects du phénomène.  Mais il vous suffit de faire une petite recherche « comment acheter des Bitcoins ? » sur Google pour trouver toutes les informations nécessaires.
Vous devez savoir que vous avez besoin d’un intermédiaire (il y en a pléthore), vous devrez connecter votre compte bancaire ou votre carte bleue à cet intermédiaire afin de pouvoir effectuer des paiements. Puis vous avez besoin d’un porte-monnaie qui peut être matériel (votre ordinateur, un disque dur) ou en ligne (avec votre intermédiaire par exemple) pour stocker vos unités de cyptomonnaie.

  • Le mot de la fin, pour moi :

Je vous avouerai que j’ai une méfiance viscérale et naturelle pour les actifs, lorsqu’ils sont en situation de bulle. Et si on utilise les outils purement techniques (c'est-à-dire ceux des analystes techniques), il y a une véritable bulle sur le Bitcoin. Cette bulle explosera, c’est une certitude. La question est double : quand explosera la bulle ? Après l’explosion les cours remonteront-ils par la suite pour inscrire de nouveaux records ? Si c'est le cas, il faut que vous soyez encore là pour en racheter à vil prix donc n'investissez pas tout votre pécule d'un coup.

Pour ceux qui arrivent pour la première fois et qui découvrent mon travail, voilà mon module gratuit d'initiation à l'analyse technique (vidéo de 30 minutes, livre au format numérique, exercices corrigés), ce module a aidé plus de 5000 investisseurs débutants a être plus performants.

  • Place à la vidéo!
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Tradosaure est économiste de formation et passionné d'analyse technique. Il est directeur de publication du site www. tradosaure-trading.blogspot.com, dédié à l'analyse graphique et technique des marchés. Il collabore actuellement avec le broker CMC markets a qui il fournit des séminaires de formation ainsi que des webinaires à l'usage des traders. Il travaille également en étroit partenariat avec la société AuCoffre dans le cadre de la newsletter ainsi que lors des conférences annuelles.
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La consommation électrique du réseau "Bitcoin" est estimée à 33 TWh annuels au 14 décembre. Relativisons : ce chiffre représente la production de 3 tranches nucléaires françaises (1300 MWh) la consommation de la Biélorussie, approximativement celle de l'Irlande, 0.8% de celle des Etats-Unis et environ 0.15% de la consommation mondiale d'électricité. La consommation des "159 pays + l'Irlande" citée dans l'article me semble représenter une exagération... ou une approximation de traducteur stagiaire ?

Sur le plan financier, le ROI d'exploitation du minage frise les 900%, (hors investissement matériel initial). C'est d'ailleurs le nœud du problème : tant que les bilans financiers liés au minage de Bitcoin resteront aussi exceptionnels la consommation croîtra de manière exponentielle au point de ressembler à la courbe de la dette de certains états.

Au premier crash sérieux et prolongé des cryptomonnaies - s'il survient un jour - je parie que les compteurs EDF - pour la France - arrêteront rapidement de rougir et qu'une quantité impressionnante de matériel se retrouvera sur le marché de l'occasion tant que ces derniers vaudront encore une fraction de leur prix initial.

Côté bilan carbone - c'est un indice à la mode - le minage engendre 16 Mt de CO2 relâchés par an (au rythme actuel) contre 500 Mt environ pour les rejets liés à la seule aviation civile mondiale, les deux croîtront probablement de manière simultanée au cours des années prochaines, autant pour la COP 21 ;)

https://digiconomist.net/bitcoin-energy-consumption

https://www.lesechos.fr/03/12/2015/lesechos.fr/021529754252_pourquoi-le-transport-aerien-est-l-oublie-de-la-cop21.htm
Bonjour
Une bulle sur le Bitcoin ?
Cela fait plusieurs fois que des bulles sur ce produit éclate, or une bulle n'existe jamais plusieurs fois ...
Comment déterminer une bulle sur un produit dont on ne connait pas encore la valeur ?
Une chose est certain, j'ai acheté trois Bitcoins il y a plusieurs années à moins de 10 euros l'unité, il en vaut plus de 15 000 ...
Jamais l'or n'a connu une telle progression, il est certain que le cours du bitcoin de ne sera probablement plus jamais multiplié par 1 500, mais en attendant ...
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jean marie J. - 16/12/2017 à 17:34 GMT
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