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SONGEZ-VOUS A ACHETER de l’or ? Voici une liste
de 9 points à vérifier pour un investissement sans risque dans
l’or.
1.
Ne
le conservez pas chez vous, sauf si vous n’avez que quelques
pièces.
L’histoire est
remplie de tristes anecdotes de gens qui ont acheté de l’or (et
ils avaient raison de le faire) parce qu’ils craignaient une
sévère récession économique dans leur pays
d’origine et qui ont commis l’erreur de conserver cet or chez
eux. Quand ils ont en eu besoin, ils n’ont pas pu l’utiliser
parce qu’il était devenu illégal d’en
détenir.
Regardez le Zimbabwe
(actuellement), l’Argentine (2001), la Yougoslavie (dans les
années 1990), le Vietnam et le Cambodge (dans les années
70), l’Allemagne nazie (dans
les années 30), les USA (en 1933), la Russie (1917), la France révulutionnaire et sous l’occupation.
L’or est une assurance lorsqu’il est détenu dans un pays
sûr. Mais il est improbable que cela soit le cas de votre propre pays si il devient impératif que vous achetiez de
l’or actuellement.
2.
Achetez
des lingots d’or fin certifiés « Good Delivery » pour épargner de 6 à
10% sur les pièces et les petits lingots.
L’or de la
meilleure qualité (pur à 99.5% ou davantage et
négocié comme étant 100% « pur » -
c’est-à-dire une barre dont le poids brut est multiplié
par le degré de pureté certifié) possède une
qualité garantie perpétuelle aussi solide que le roc et, de
façon assez surprenante, c’est l’or qui est le meilleur
marché. C’est parce que les lingots « Good Delivery » sont le produit le plus courant que
cet or est le bien le plus liquide.
3.
Utilisez
un stockage personnel dans une société louant des coffres-forts commerciaux – et
non pas une banque
Les banques
vont tenter de vous persuader de détenir votre or dans des comptes
« non-alloués », ce qui leur permet de financer
leurs propres réserves de liquidités avec votre or.
C’est tellement intéressant pour les banques qu’elles
appliquent des surcoûts importants sur l’option moins
risquée pour vous du « stockage alloué ».
Donc, n’utilisez pas les banques pour stocker de l’or. A la
place, utilisez des coffres-forts commerciaux entièrement
alloués et assurés. Ils ne sont pas soumis à des
exigences de réserves de liquidités et, par conséquent,
ils n’ont aucune raison de vous faire payer un supplément pour
un coffre alloué.
Les prix du stockage
en gros (incluant l’assurance) sont d’environ 0,1% par an pour un
coffre-fort commercial. En général, c’est bien davantage
dans une banque. BullionVault vous facture 0.12%
par an, avec un minimum de 4$ par mois.
4.
Propriété
directe à l’étranger.
Si la
réglementation de votre pays le permet, envisagez pour partie une
acquisition ou une détention à l’étranger.
N’achetez pas par l’intermédiaire d’une
société d’investissement à capital variable ou
d’un coffre non alloué, songez à un possible
contrôle des changes dans le futur. Dans un monde essuyant une
sévère contraction de l’économie, vous devriez
toujours être en mesure de voyager (si vous pouvez vous payer le
ticket) et être capable de récupérer votre or et de
récupérer l’équivalent de sa valeur en dehors de
la zone de contrôles des changes de la juridiction de votre pays de
résidence. C’est pourquoi, la propriété à
l’étranger fonctionne souvent mieux que la
propriété au travers d’un transfert d’une
société à capital variable. Avec cette dernière,
votre propriété pourrait bien être effectivement
coincée dans le pays dans lequel la société est
domiciliée.
5.
Evitez
la certification. Insistez sur
une publication établissant la liste des lingots et une
réconciliation comptable.
Il existe deux grands
problèmes liés aux certificats d’or. D’abord, ils
convertissent l’or en un certain type de garantie, cela signifie que
vous possédez maintenant un certificat et non plus l’or
lui-même, et que l’émetteur s’intercale entre vous
et l’or. Cela signifie aussi que vous devez subir les risques et
éventuels problèmes des sociétés gérantes,
y compris un mauvais management. L’or est un bien tangible, et il
n’a nul besoin de la complexité supplémentaire
d’une garantie. Vous pouvez posséder la chose directement et
cela n’implique personne d’autre que vous dans le titre de
propriété.
Le second
problème avec les certificats, c’est qu’il n’a y
aucun moyen de savoir combien de certificats ont été
émis, ce qui représente un danger pour votre
propriété. Les technologies modernes peuvent
s’avérer utiles, en vous permettant d’accéder
grâce à internet au registre des propriétaires. BullionVault est le seul service de garde au monde qui
publie –chaque jour- sa liste de réconciliation comptable des
lingots et des comptes des propriétaires. Vous pouvez consulter la
preuve officielle de vos possessions matérielles de vos barres
d’or et leur réconciliation. Notre registre central indique avec
précision ce que chacun possède et élimine la
possibilité de doublons. En conséquence, si vous décidez
cependant à acheter de l’or par le biais d’un
intermédiaire, vérifiez que votre métal est
identifié séparément sur une pièce comptable.
6.
Assurez-vous
que les certificats de
propriétés sont audités par une
société indépendante
L’auditeur, et
non le prestataire de services, doit certifier comment son étude
approfondie assure la réconciliation entre les registres de
propriété et la propriété physique.
Vérifiez que l’or en lingots est vérifié et
consigné annuellement par écrit par une personne
qualifiée.
7.
Prévoyez
une réponse en temps de crise
Pourriez-vous
procéder à un changement ou un transfert international
rapidement ? Les crises monétaires explosent avec une
rapidité alarmante. De l’or en stock via un instrument financier
boursier tel qu’un ETF n’est pas particulièrement mobile.
Il n’y aura généralement qu’un seul lieu de stockage
de l’or pour toute une juridiction. Le problème du stockage de
l’or dans un lieu et une juridiction particulière, c’est
que le sortir de cette juridiction exige une période de transfert
boursier de 3 jours, au terme desquels votre courtier va probablement vous
imposer un autre délai de quelques jours.
8.
Droit
de retrait pour usage personnel
Si vous choisissez le
mode de garde économe, sûr et liquide de la curatelle, vous
devez également conserver le droit de retirer votre
propriété en totalité. Chaque gramme doit être
physiquement présent et disponible à tout moment dans le cas
d’un éventuel retrait.
9.
Liquidité-
Recherchez un commerce 24h/24 et 7 jours sur 7, ne vous fiez pas à une
seule contrepartie
L’or
n’est pas comme une action boursière. La plupart des actions ne
varient que lorsque que leur marché local est ouvert. L’or varie
constamment. Comme les cours changent 24 heures sur 24, vous devriez
être en mesure d’agir quand le cours varie aussi. Donc, vous avez
besoin d’un marché qui reste ouvert en permanence.
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