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Imaginez
le jour où vous achèterez un litre de lait et que la
caissière vous répondra : ‘ Un dixième
d’once d’argent s’il vous plaît’. Tandis que le
déclin du dollar poursuit sa course, de nombreux efforts sont
entrepris aux Etats-Unis pour que ce genre de situation devienne
réalité.
Historiquement, les
paiements en argent étaient assez communs. Nous vivons à une
époque étrange, dans laquelle les générations ont
appris à commercer exclusivement grâce à du papier. Alors
que mes parents utilisaient de leur temps des pièces d’argent,
nous n’avons depuis plusieurs décennies plus aucune
quantité de métal précieux dans nos pièces de
monnaie officielles, et notre système de monnaie fiduciaire est
insoutenable.
Alors que le troc de
métaux précieux en échange de biens et services a
continué à très petite échelle ces quelques
dernières décennies, les années 2000 ont vu de plus en plus
de personnes se mobiliser en faveur d’un retour de l’or et de
l’argent en tant que monnaies.
LE LIBERTY LIBERTY
Le Liberty Dollar a été le fer de lance
d’un directeur d’atelier de frappe monétaire excentrique
du nom de Bernard Von Nothaus. Il appela son projet
le Liberty Dollar, et le concentra sur la fonte privée de
pièces d’or et d’argent ainsi que sur des certificats
d’authentification.
J’ai quelques
réserves quant à la manière dont son projet fut mis en
place – les pièces portaient toutes une valeur nominale en
dollar à laquelle elles étaient supposées être
échangées, et ce montant en dollars était bien
supérieur au prix comptant du métal qu’elles contenaient.
Les ‘distributeurs’ de ces pièces étaient
autorisés à empocher la différence (ce qui fait que les
acheteurs payaient leur or
à un prix bien plus élevé que s’ils avaient
acheté d’autres pièces telles que des Maple Leaf Canadiennes). Je pense cependant que
l’idée de Nothaus était
excellente, bien que son produit ait été
surévalué. Dès 1998, la participation du public à
ce projet ne cessa de croître, jusqu’à ce qu’en
2007, des agents fédéraux ne chargent les bureaux du Liberty
Dollar de contrefaçon.
Ce dont ils
l’accusaient en réalité, c’est de ne pas respecter
le privilège monopolistique du dollar en proposant un meilleur
produit. Il est important de noter que ces accusations contre Nothaus étaient basées sur le fait que ses
pièces avaient une allure similaire à celle du dollar (bien que
personne n’aurait jamais pu confondre un Dollar Liberty avec un dollar
issu par le gouvernement), et non pas sur le fait qu’il encourageait la
réintroduction des métaux précieux dans le
système monétaire.
L’OR
DIGITAL
Sont ensuite apparues des
devises digitales soutenues par de l’or ou de l’argent. Les plus
importantes d’entre elles sont eGold et GoldMoney. Ces deux systèmes furent
créés afin de permettre aux consommateurs d’ouvrir des
comptes en ligne, évalués et soutenus par du métal
précieux.
eGold était certainement le plus
connu des deux jusqu’à ce que l’entreprise ne se voie
forcé de fermer ses portes après que des accusations pour
blanchiment d’argent aient été retenues contre elle par
le gouvernement des Etats-Unis. eGold était
plus un système de paiement en ligne qu’un moyen de
posséder du métal physique. Du fait de la nature anonyme des
transactions, les autorités déclarèrent que ce
système était utilisé par des entreprises criminelles
afin de canaliser des fonds illégaux. En réalité, eGold était utilisé par des citoyens
ordinaires dans l’objectif d’épargner et
d’échanger en une monnaie pouvant conserver son pouvoir
d’achat. eGold était un système
transparent basé sur des audits annuels et la mise en ligne de
l’ensemble des transactions effectuées par ses utilisateurs. Il
connut également une croissance soutenue, et entrait tout juste en compétition
avec PayPal lorsque les autorités
décidèrent d’intervenir.
GoldMoney, fondé par James Turk, a su se maintenir en place en basant ses
opérations principales en dehors des Etats-Unis et s’adaptant
aux régulations financières onéreuses qu’ils lui
imposent. GoldMoney offre des services similaires
à ceux d’eGold, avec un accent mis sur
le stockage de long terme. GoldMoney détient
l’or de ses clients à l’étranger, offre un
accès aux comptes en temps réel, et fournit des apports de
liquidités. De tels services ont un coût. Il n’en demeure
pas moins qu’au cours de ces dix dernières années, GoldMoney a récolté plus de deux milliards
de dollars d’actifs. Il semblerait que beaucoup de personnes
préfèrent échanger de l’or et de l’argent
plutôt que des dollars.
L’attrait du public
pour ces projets – antérieur à moins de dix ans –
démontre que les investisseurs aperçoivent l’or et
l’argent comme étant bien plus que de simples matières
premières. Cela pourrait annoncer un retour imminent vers le
passé, ce qui serait une très bonne nouvelle pour tout
détenteur de métal précieux.
L’ACTIVITE DE TROC
Alors que les devises
digitales sont une très bonne idée, rien ne semble mieux
fonctionner que le troc traditionnel de métaux précieux contre
l’achat de biens et services. Si vous êtes propriétaire
d’or ou d’argent, vous pouvez être sûr qu’il
vous appartiendra jusqu’à ce que vous ayez décidé
de le vendre. Vous n’avez à faire confiance à personne si
ce n’est à vous-même.
De part et d’autre des
Etats-Unis, de nombreuses actions ont été entreprises dans le
but de pousser les gens à échanger de l’or et de
l’argent plutôt que des dollars papier. Dans la mesure où
les transactions concernées ne sont souvent que de petits montants,
l’argent est généralement le métal de choix.
Il existe de nombreux lieux
de prédilection pour ce genre d’activité.
DelValley Silver est
une organisation de Philadelphie qui héberge un marché local
basé sur le troc et encourage les marchands à accepter les
pièces d’argent en plus des dollars. DelValley
est également un revendeur de pièces d’argent
non-officielles, qui peuvent être plus difficile à
échanger que les pièces plus largement connues que sont par
exemple l’American Eagle et les Maple Leaf Canadiennes.
Dans le New Hampshire, de
nombreux commerçants se sont associés au Free State Project en
acceptant des pièces d’or et d’argent comme paiement. Les
très petites quantités d’argent placées sous
blister y sont très largement acceptées.
Shire Silver est
un autre organisme qui place des fils d’or et d’argent sous
blister, et détermine leur prix en fonction du poids de métal
qu’elles contiennent. Il est bien plus aisé
d’échanger de petites cartes contenant un gramme d’argent
plutôt que des pièces d’une once. Cependant, le premium
sur de telles quantités d’argent les rend moins idéales
en tant qu’investissement. Bien entendu, lorsque vous serez prêts
à vous lancer dans une opération de troc, ils seront heureux de
vous échanger vos pièces d’une once contre des cartes Shire Silver. Ces cartes sont
acceptées de plus en plus largement au sein de la communauté
marchande du New Hampshire.
Une autre association,
basée à Phénix, dans l’Arizona, place sous blister
de petites pièces d’argent de dix centimes de dollar ayant
été frappées avant 1965. Avant 1965, chaque pièce
de dix centimes contenait 90% d’argent pur. Elles valent
aujourd’hui 2,5 dollars, c’est pourquoi vous ne trouvez plus ce
type de pièces de dix centimes dans la monnaie que vous rend la
caissière de votre supermarché local. Le même groupe a
également créé une application iPhone qui permet de
convertir directement un montant en dollars en quantités
d’argent (plus
d'infos ici).
Je continuerais toujours de
revendre des barres et pièces auprès d’Euro Pacific Precious Metals. La
qualité principale du troc de métaux précieux est
qu’il n’existe pas de société centralisée
dirigeant les opérations, comme c’est le cas pour les
transactions d’or digital. Il n’y a donc personne en particulier
contre qui le gouvernement puisse se retourner.
DES
SIGNES AVANT-COUREURS
En parallèle à
ces efforts d’établissement de communautés de troc, nous
pouvons apercevoir un tournant culturel en faveur des métaux
précieux. L’Utah a récemment émis une loi faisant
des pièces d’or et d’argent des changes légaux et
abolissant l’impôt sur les plus-values de ces pièces.
J’ai récemment été interrogé au sujet
d’un court-métrage portant le titre Silver
Circle, dont les protagonistes sont des rebelles du
futur frappant des pièces d’argent en réponse aux
politiques agressives de la Réserve Fédérale. De plus en
plus de personnes suivent le cours du prix de l’or aussi souvent
qu’elles observent le Dow.
Tous ces exemples sont de bon augure pour nos
investissements. Si l’or et l’argent venaient à être
remonétisés, nos enfants pourront
connaître une croissance économique plus importante encore que
celles dont ont pu être témoins nos grands-parents. Et les prix
pourraient ne jamais retourner à leurs niveaux actuels.
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